Bosna i Hercegovina je u februaru 2025. godine ušla u jednogodišnji period pojačanog praćenja od strane Radne grupe za finansijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF), međunarodnog tijela zaduženog za nadzor sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma. Ovakva odluka donesena je kao rezultat uočenih slabosti u domaćem institucionalnom i zakonodavnom okviru, koje su identifikovane u izvještaju Komiteta Vijeća Evrope MONEYVAL o uzajamnoj evaluaciji, objavljenom u decembru 2024. godine.
U izvještaju MONEYVAL-a ukazano je na niz sistemskih nedostataka u primjeni mjera za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma, što je dovelo do toga da Bosna i Hercegovina bude stavljena pod poseban nadzor FATF-a. Jednogodišnji period posmatranja, koji se sada približava kraju, predstavlja ključnu priliku za nadležne institucije da otklone uočene propuste i pokažu stvarni napredak u ovoj oblasti.
Kako se ističe, ukoliko u preostalom vremenu ne budu ostvareni mjerljivi i značajni rezultati, postoji ozbiljan rizik da Bosna i Hercegovina bude uvrštena na listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom, poznatu kao tzv. „siva lista“ FATF-a. Takav razvoj događaja imao bi direktne i dugoročne posljedice po finansijski sistem i ukupnu ekonomsku stabilnost zemlje.
Uvrštavanje na sivu listu moglo bi negativno uticati na poslovanje domaćih kompanija, rad banaka i platni promet, ali i na priliv stranih investicija. Dodatno, moglo bi doći do otežanog pristupa međunarodnim finansijskim tržištima, poskupljenja finansijskih transakcija, kao i smanjenja povjerenja međunarodnih partnera u ekonomski i institucionalni kredibilitet Bosne i Hercegovine. Posebno se naglašava da bi takav status mogao usporiti ili ugroziti napore zemlje da se priključi Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).
Zbog toga se od nadležnih institucija na svim nivoima vlasti zahtijeva hitno i odlučno djelovanje. Prioritetno se ističe potreba za usvajanjem dva ključna zakona na državnom nivou – Zakona o oduzimanju i upravljanju imovinom stečenom krivičnim djelima, kao i Zakona o ciljanim finansijskim sankcijama koje se odnose na terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje. Također, od izuzetne važnosti je uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica, što je obaveza koja već duže vrijeme nije ispunjena i zahtijeva hitnu saradnju entiteta i Brčko distrikta.
Iako su u prethodnom periodu ostvareni određeni pomaci, uključujući usvajanje Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, kao i formiranje Stalnog koordinacionog tijela koje okuplja predstavnike svih relevantnih institucija, iz Delegacije Evropske unije u BiH poručuju da je neophodno uložiti dodatne napore. Posebno se ističe značaj nedavno usvojenog Pravilnika o provedbi zakona, ali se naglašava da zakonodavne i institucionalne mjere moraju biti praćene efikasnom primjenom u praksi.
Bosna i Hercegovina je, kako se navodi, već pokazala da može ostvariti napredak kada postoji politička volja i funkcionalna koordinacija. Međutim, naredne sedmice biće presudne, jer predstavljaju posljednju priliku da se ispune zahtjevi FATF-a i izbjegne stavljanje zemlje pod pojačani međunarodni nadzor.